Organización criminal lava activos del microtráfico a través del "˜gota a gota'

Un Grupo Delincuencial Común Organizado, GDCO, lava dinero obtenido del microtráfico a través de los préstamos en la modalidad conocida como ‘gota a gota’ a ciudadanos y pequeños empresarios en Quindío.

Según las autoridades, el agiotismo permite darle legalidad al dinero, que la organización al margen de la ley obtiene del expendio de estupefacientes en los 12 municipios de la región, sobre todo en Armenia.

El dinero legalizado, obtenido de los intereses de los préstamos, es puesto a circular en las personas que necesitan efectivo y que sin requisitos, adquieren deudas para pasar el día a día.

Esta situación es conocida por la Seccional de Investigación Criminal, Sijín, y la Fiscalía General de la Nación, FGN, autoridades que adelantan las indagaciones.

También, la alerta temprana de la Defensoría del Pueblo, dio a conocer esta situación en la región.

“Manizales, Armenia y Pereira viven el flujo de otras economías ilegales relacionadas con el narcotráfico y el tráfico de armas, por cuanto históricamente han facilitado el lavado de activos o la financiación de los actores armados no estatales, grupos armados de delincuencia organizada de alcance regional o de incidencia focalizada, así como las dinámicas relacionadas con el tráfico de estupefacientes al menudeo, la trata de personas, la explotación sexual de niños, adolescentes y jóvenes, los préstamos a usura o ‘gota a gota’ y las ‘cadenas de ahorro’, el cobro de extorsiones y tributos ilegales a cambio de ‘seguridad’, entre otras”, dijo el ministerio público.

Del ‘gota a gota’, según las autoridades, nacen otras conductas delictivas que van desde la extorsión hasta el homicidio, y en el caso de la organización criminal investigada, fuentes oficiales indicaron que “para garantizar el control requerido, el grupo delincuencial no solo ha asumido funciones de operación logística para la provisión de servicios de seguridad, sicarios, cobro, etc., a las estructuras y narcotraficantes que arriban a Armenia, sino que se encarga de definir el proveedor de sustancias psicoactivas, so pena de ejercicios de violencia selectiva. Los atentados con artefactos explosivos lanzados en contra de inmuebles y establecimientos de comercio en la ciudad, son muestras de las modalidades de ‘cobranza’ empleada por el grupo delictivo, ante la negativa de pago de extorsiones o de cuotas derivadas de los préstamos ‘gota a gota’, igualmente utilizadas sobre personas, para su disciplinamiento frente a la observancia de las reglas fijadas para la operación del mercado de estupefacientes”.

Las autoridades concluyeron, que el préstamo ‘gota a gota’, “cumple para estos actores una doble función en Pereira y  Armenia, debido a las conexiones que se establecen entre las redes que tienen a cargo estos créditos y los grupos armados de delincuencia organizada de alcance regional o local. Por un lado, aumentan las ganancias provenientes de economías ilegales y, por otro, se les facilitan los mecanismos de control social de las comunidades en los territorios donde esta estructura hace presencia”.

‘Gota a gota’ internacional 

La Seccional de Investigación Criminal, Sijín, no descarta la posibilidad de que la trascendencia del grupo delictivo que lava activos, sea internacional.

La Defensoría del Pueblo señala que “dentro de la estructura que se ha configurado para fines del funcionamiento de los préstamos a usura o ‘gota a gota’, se destaca la vinculación de hombres jóvenes de barrios vulnerables para trabajar como cobradores en países como México, Brasil, Ecuador, Argentina, Chile y Perú. Estas personas son contactadas por otras conocidas que están en el negocio y son seducidas con promesas de salarios considerables y de mejores condiciones de vida. Estas ingresarían al país de destino con dólares que luego serían cambiados a moneda local, y luego de las exorbitantes ganancias, el dinero es cambiado nuevamente a dólares e ingresado a Colombia a través de personas que periódicamente viajan al país”.

Sobre estadísticas de víctimas del ‘gota a gota’, la Sijín y la Fiscalía las integran en cifras similares como estafa, usura, extorsión, hurto, homicidio, constreñimiento, entre otras, que son reserva probatoria.

“Rescatamos 936 personas del ‘gota a gota’ en Quindío”: Cofincafé 

Julio César Tarquino Galvis, gerente general de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Cafetera, Cofincafé, aseguró que a través del programa Convenio Solidiario, en compañía con el gobierno seccional anterior, “rescataron” 936 personas del ‘gota a gota’ en Quindío.

“Realizamos un trabajo en todo el departamento de micropréstamos en articulación con el gobierno departamental anterior, donde ofrecíamos tasas de interés del 1.5 % para que los ciudadanos y microempresarios pudieran obtener dinero de una manera, sin extorsiones o usuras y con la misma modalidad del pago día a día, desde $2.000 en adelante”, manifestó Tarquino Galvis.

Indicó que el éxito de esta solución para los ciudadanos del departamento y la mitigación de la delincuencia, estuvo basado en un trabajo público-privado.

“Para los micropréstamos siempre la tasa es de 3.5 % en cualquier entidad, pero la gobernación puso 2 puntos para que el final de excedente fuera mucho menor a lo determinado. Tuvimos un promedio de 4 % de mora, un porcentaje muy bajo, y fue un aporte de $2.750.000.000. El gobierno seccional puso $500.000.000. En total, fue un trabajo del sector público del 10 % y de nosotros, del 90 %, todo en vista de acciones para ayudar al quindiano”, expresó Tarquino Galvis.

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Aseveró que el objetivo es seguir aportando a la sociedad y por eso espera una pronta reunión con el nuevo gobierno departamental para contribuir con estrategias financieras.

“Estamos en diálogos con el gobierno municipal”, Actuar

Luis Gabriel Duque Restrepo, director ejecutivo de Actuar Famiempresas, manifestó que están realizando gestiones con la alcaldía de Armenia para ayudar a mitigar el ‘gota a gota’.

“Estamos en diálogos con el gobierno municipal para generar estrategias que permitan que más personas tengan legalidad en los micropréstamos, hay que creer en el microempresario, que solo necesita una ayuda”, Duque.

Señaló que el fenómeno social se da porque “las personas están acostumbradas al ‘gota a gota’ y no buscan otras alternativas, porque no tienen que llenar formularios ni presentar otros documentos, pero tenemos experiencias en los municipios donde operamos, donde 1.000 familias han salido de estos falsos préstamos”, precisó.

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